Im ersten Schritt machen wir eine Analyse deiner aktuellen finanziellen Situation nach der DIN Norm 77230. Diese Norm wurde von Wissenschaftlern, Verbraucherschützern und Experten aus der Finanzbranche entwickelt mit dem Ziel einen einheitlichen, transparenten und objektiven Standard für die Finanzplanung zu schaffen. Dabei werden aus allen Finanzthemen nur die für dich relevanten Themen behandelt. Denn du stehst im Mittelpunkt und nicht die Interessen von Beratern oder Unternehmen. Das Ergebnis ist eine Aufstellung deiner Einnahmen und Ausgaben, eine Vermögensbilanz und ein Finanzscore der dir zeigt, wie du in den Bereichen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung aufgestellt bist. Diese Analyse ist die perfekte Grundlage für deinen Finanzplan.

Im zweiten Schritt besprechen wir gemeinsam deine Finanzanalyse. Dabei priorisieren wir die für dich wichtigen Themen, berücksichtigen deine Ziele und Wünsche und klären offene Fragen.

Danach mache ich mich an die Arbeit und erstelle deinen individuellen Finanzplan. Dabei integriere ich deine bestehenden Verträge in deinen Plan, wenn sie gut sind. Ansonsten suche ich auf dem Markt nach dem besten Angebot zum günstigsten Preis, denn als Makler bin ich völlig unabhängig von Gesellschaften und Vertriebszielen.

Im nächsten Schritt sehen wir uns wieder. Ich stelle dir nun deinen Finanzplan mit Vergleichen und Optimierungsvorschlägen vor. Wenn nötig klären wir noch offene Themen und Fragen. Im Anschluss bekommst du von mir alle wichtigen Unterlagen zum Nachlesen.

Im letzten Schritt bist du gefragt. Du entscheidest welche Themen du für dich umsetzen möchtest. Erst wenn ich von dir das “Go” habe, beginnen wir mit der Umsetzung. Dabei kannst du dir mit deiner Entscheidung die Zeit nehmen, die du benötigst.